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国债逆回购,一种保本儿的投资理财方式

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发表于 2015-2-12 14:40:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
一、什么是逆回购?
简单来说,逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。
二、回购交易是否有风险?
与股票交易不同,债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。
、客户为什么要做逆回购
客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.5%,银行七天通知存款利率为1.5%,但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回购利率高于1.5%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。
四、逆回购如何操作?
客户可在交易时间通过证券公司网上交易、电话委托、手机委托等各种委托方式自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。
例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3%
操作方法:委托方向:卖出  
证券代码:204001
委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字)
委托数量:1000
五、有哪些回购品种,代码是多少?交易手续费多少?
上交所回购品种 
 
  
代码
  
简称
品种
佣金费率
204001
GC001
1 天国债回购
成交金额的 0.001%
204002
GC002
2 天国债回购
成交金额的 0.002%
204003
GC003
3 天国债回购
成交金额的 0.003%
204004
GC004
4 天国债回购
成交金额的 0.004%
204007
GC007
7 天国债回购
成交金额的 0.005%
204014
GC014
14 天国债回购
成交金额的 0.010%
204028
GC028
28 天国债回购
成交金额的 0.020%
204091
GC091
91 天国债回购
成交金额的 0.030%
204182
GC182
182 天国债回购
成交金额的 0.030%
深交所回购品种
  
代码
  
简称
品种
佣金费率
131810
R-001
1 天国债回购
成交金额的 0.001%
131811
R-002
2 天国债回购
成交金额的 0.002%
131800
R-003
3 天国债回购
成交金额的 0.003%
131809
R-004
4 天国债回购
成交金额的 0.004%
131801
R-007
7 天国债回购
成交金额的 0.005%
131802
R-014
14天国债回购
成交金额的 0.010%
131803
R-028
28 天国债回购
成交金额的 0.020%
131804
R-063
63天国债回购
成交金额的 0.030%
131805
R-091
91 天国债回购
成交金额的 0.030%
131806
R-182
182 天国债回购
成交金额的 0.030%
131807
R-273
273 天国债回购
成交金额的 0.030%
131910
RC-001
1 天企债回购
成交金额的 0.001%
131911
RC-002
2 天企债回购
成交金额的 0.002%
131900
RC-003
3 天企债回购
成交金额的 0.003%
131901
RC-007
7 天企债回购
成交金额的 0.005%
六、回购交易申报规则
上海回购交易的申报数量必须为100手(10万资金)的整数倍,单笔数量不超过1万手(1000万资金);回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。
  深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍(1000元),回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.001元。
七、逆回购资金何时解冻?
回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。
八、回购资金如何清算?
回购拆出日:冻结资金+手续费
回购到期日:回购金额+购回利息
    购回利息=回购数量 * 【年收益率(回购价格) * 回购天数*100 / 360】
   其中括号内保留三位小数
九、放假期间回购资金如何计息?
回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。

十、自然人是否可以进行逆回购交易,是否需申请权限?
自然人与机构客户均可自行操作逆回购交易,不需申请开通。

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